Указание банка россии о требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг

Введение дифференцированных требований к системе внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг

С 1 октября 2021 года вводятся дифференцированные требования к системе внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Указание Банка России от 16 февраля 2021 года

16 февраля 2021 года Банк России опубликовал Указание О требованиях к системе внутреннего контроля профессионального участника рынка ценных бумаг.

Новые требования

Согласно новым требованиям, у малых профессиональных участников есть возможность не назначать внутреннего контролера. Его функции могут быть возложены на другого работника профессионального участника. Требования к проведению внутреннего аудита и наличию внутреннего аудитора устанавливаются только для крупных профессиональных участников.

Изменения для получения лицензии

Правила также меняются для тех, кто намеревается получить лицензию профессионального участника. На момент подачи документов достаточно иметь кандидата на должность внутреннего контролера. Также соискатель лицензии, не являющийся кредитной организацией, освобождается от обязанности обеспечивать нахождение контролера (руководителя службы внутреннего контроля) по адресу юридического лица с даты представления документов в Банк России.

Принцип пропорционального регулирования

Новые правила реализуют принцип пропорционального регулирования и способствуют снижению регуляторной нагрузки на профессиональных участников рынка ценных бумаг, включая малые и средние компании.

Неактуальность приказа ФСФР

С момента вступления в силу Указания, не применяется Приказ ФСФР России от 24.05.2012 № 12-32/пз-н Об утверждении Положения о внутреннем контроле профессионального участника рынка ценных бумаг.

Требования к деловой репутации

Требования к деловой репутации делают работу руководителей, членов органов управления, персонала и собственников финансовых организаций более ответственной и профессиональной. С 28 января 2018 года вступили в силу новые требования к деловой репутации для руководителей, членов органов управления и других должностных лиц, приобретателей (владельцев) более 10 % акций (долей), контролеров владельцев более 10 % акций (долей) различных организаций.

Расширение перечня критериев соответствия деловой репутации

Закон расширил перечень критериев соответствия деловой репутации установленным требованиям. Внедрен кросс-секторальный подход к контролю за соответствием требованиям к деловой репутации руководителей, членов органов управления и иных должностных лиц, собственников финансовых организаций.

Статистика по жалобам

Поступило жалоб — 1322, из которых по 440 жалобам принято решение об отказе в удовлетворении.

Запрет для должностных лиц

Теперь в случае, если человек, например, не соответствует требованиям, применяемым к должностным лицам банков, он не сможет занимать руководящие должности и покупать крупные доли в страховых компаниях, НПФ, УК и микрофинансовых компаниях.

Требования к участникам финансового рынка

Для всех участников финансового рынка выравнены требования к порядку приобретения крупных (более 10%) пакетов акций (долей) и установления контроля в отношении крупных акционеров (участников), а также к порядку раскрытия информации об акционерах (участниках) и о структуре собственности. Регламентируется порядок устранения нарушений, касающихся требований к деловой репутации.

Равные требования

Банк России контролирует соблюдение данных требований. Лицо, деловая репутация или квалификация которого признаны не соответствующими установленным требованиям, вправе обратиться с жалобой в Комиссию Банка России.

Требования к участникам финансового рынка

Кроме требований к деловой репутации, законом установлены требования к квалификации должностных лиц финансовых организаций, требования к финансовому положению для приобретателей более 10% акций (долей), а также ряд других требований и ограничений.

Процедура обращения

К комиссии должны быть приложены документы, являющиеся доказательством непричастности заявителя к принятию решения или совершению действий (бездействию), повлекших негативные последствия в деятельности финансовой организации. Комиссия принимает решение о соответствии деловой репутации или квалификации заявителя требованиям, определенным федеральными законами.

Последнее обновление страницы: 13.05.2024

Методические рекомендации для кассовых работников

Цель

Настоящие Методические рекомендации разработаны для обеспечения единства подходов к проведению обучения кассовых работников кредитных организаций, их филиалов.

Обучение и контроль платежеспособности

Цель — осуществление контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России в соответствии с требованиями Положения Банка России от 29 января 2018 года N 630-П О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации. Важно учитывать изменения и требования к проведению кассовых операций.

Проверка подлинности денег

При приеме и обработке наличных денег, необходимо осуществлять проверку подлинности банкнот иностранных государств в соответствии с требованиями Указания Банка России от 30 января 2020 года N 5396-У О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации.

Пересчет иностранной валюты

Важно учитывать процедуры приема и пересчета наличной иностранной валюты в соответствии с законодательством.

Обучение кассового работника

Перед обучением кассовому работнику рекомендуется в течение первых трех рабочих дней после приема на должность пройти первичный инструктаж на рабочем месте.

Что включает первичный инструктаж:

• Ознакомление с оснащением рабочего места
• Требования охраны труда на рабочем месте
• Должностные обязанности кассового работника
• Законы и нормативные акты Российской Федерации
• Внутренние документы организации
• Информация о банкнотах и монете Банка России и иностранных государств

Кто проводит инструктаж:

Принятому на должность кассовому работнику рекомендуется проходить первичный инструктаж у опытного кассового работника.

Что включает инструктаж для работы с иностранной валютой:

• Осуществление контроля подлинности банкнот
• Проверка подлинности иностранных банкнот

Дистанционное обучение

Не позднее чем через 10 рабочих дней со дня приема на должность, рекомендуется отправить кассового работника на дистанционное обучение и онлайн-тестирование.

Курсы повышения квалификации:

1. Работа с поддельными деньгами Банка России
2. Работа с подделками иностранной валюты

Программы обучения:

Программы разработаны Банком России и предназначены для кассовых работников кредитных организаций.

Важно ознакомить новых сотрудников с правилами работы и важными нюансами обращения с наличными иностранными валютами.

4. После прохождения дистанционного обучения и онлайн-тестирования с положительным результатом по Программе, разработанной Банком России, для получения углубленных знаний и практических навыков работы с наличными деньгами, наличной иностранной валютой кассовым работникам рекомендуется проходить обучение, организованное в образовательном учреждении, имеющем лицензию на право ведения образовательной деятельности (далее — образовательное учреждение), или непосредственно в кредитной организации.

При этом для проведения занятий рекомендуется привлекать специалиста, успешно прошедшего тестирование знаний и навыков по определению платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) в территориальном учреждении Банка России (далее — преподаватель кредитной организации), или эксперта по исследованию денежных знаков территориального учреждения Банка России.

5. Кредитным организациям для проведения обучения кассовых работников непосредственно в кредитной организации рекомендуется направлять в территориальные учреждения Банка России письменные заявки для прохождения преподавателями кредитной организации тестирования в территориальном учреждении Банка России.

Рекомендации по прохождению преподавателями кредитных организаций тестирования в территориальных учреждениях Банка России приведены в приложении 1 к настоящим Методическим рекомендациям.

6. Обучение кассовых работников рекомендуется проводить в форме теоретических и практических занятий.

Рекомендуемая продолжительность обучения: не менее 16 академических часов.

Примерная программа обучения по осуществлению контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) для кассовых работников кредитных организаций приведена в приложении 2 к настоящим Методическим рекомендациям.

В ходе теоретических занятий с кассовыми работниками рекомендуется доступно и последовательно излагать темы примерной программы обучения, используя наглядные материалы.

Практические занятия с кассовыми работниками рекомендуется проводить с использованием прибора контроля подлинности банкнот в проходящем свете, увеличительного стекла (с увеличением не менее 10 крат), источника ультрафиолетового света, измерительной линейки, прибора для визуального контроля меток, обнаруживаемых под воздействием инфракрасного излучения.

В случае изменения нормативного регулирования работы с сомнительными, неплатежеспособными, в том числе имеющими признаки подделки, денежными знаками в кредитных организациях, а также в случае изменений в наличном денежном обращении Российской Федерации и (или) иностранных государств (группы иностранных государств) рекомендуется вносить соответствующие изменения в программу обучения кассовых работников.

7. Для поддержания теоретических знаний и практических навыков по определению платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) на актуальном уровне кассовым работникам рекомендуется не реже одного раза в четыре года проходить повышение квалификации с учетом рекомендаций, приведенных в пунктах 4-6 настоящих Методических рекомендаций.

8. Прохождение обучения, а также повышение квалификации кассового работника рекомендуется завершать контрольной проверкой знаний и навыков по определению платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств). Успешное прохождение кассовым работником контрольной проверки рекомендуется подтверждать документом, свидетельствующим о прохождении им данного обучения.

9. С даты издания настоящих Методических рекомендаций отменяются Методические рекомендации по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций в целях осуществления контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) от 7 июня 2019 года N 17-МР.

10. Настоящие Методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Заместитель ПредседателяБанка России С.В. Белов

Информация о Программе, разработанной Банком России, и порядке участия в ней доступны на учебном портале Университета Банка России: https://finclass.info. Обучение и тестирование кассовых работников осуществляется Банком России бесплатно.

Территориальными учреждениями Банка России в целях профилактики фальшивомонетничества организуется тестирование преподавателей кредитных организаций на знание и навыки по определению платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств). Тестирование преподавателей кредитных организаций проводится территориальными учреждениями Банка России на добровольной и безвозмездной основе.

Приложение 1к Методическим рекомендациям попроведению обучения кассовых работниковкредитных организаций в целяхосуществления контроляплатежеспособности, в том числеподлинности, денежных знаков Банка Россиии проверки подлинности банкнотиностранных государств (группыиностранных государств)

Рекомендации по прохождению преподавателями кредитных организаций тестирования в территориальных учреждениях Банка России

Для прохождения тестирования преподавателю кредитной организации рекомендуется разработать учебные материалы по темам примерной программы обучения по осуществлению контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и проверки подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) для кассовых работников кредитных организаций (далее — примерная программа обучения).

Учебные материалы, разработанные преподавателем кредитной организации, предполагается прикладывать к направляемой кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России заявке для прохождения ее преподавателем тестирования.

В процессе тестирования предполагается прохождение следующих этапов:

презентация учебных материалов.

Теоретическая часть тестирования предполагает вопросы по темам примерной программы обучения.

Практическая часть тестирования предполагает выполнение заданий на определение способов печати и элементов защиты на образцах защищенной полиграфической продукции.

На этапе презентации предлагается раскрыть одну из тем примерной программы обучения, используя учебные материалы.

Прохождение тестирования предполагается оценивать на каждом его этапе. Результат тестирования признается успешным, если на этапе теоретической части доля правильных ответов составила 85% и более от общего количества полученных вопросов; на этапе практической части выполнены все предложенные задания; на этапе презентации заданная тема освещена последовательно и грамотно, информация, содержащаяся в учебных материалах, раскрывает все темы примерной программы, наглядна и доступна для восприятия и обучения.

Результаты тестирования преподавателя кредитной организации предполагается подтверждать письмом территориального учреждения Банка России.

Преподавателю кредитной организации, ранее успешно прошедшему тестирование, рекомендуется для поддержания своих знаний и навыков на актуальном уровне проходить повторное тестирование в территориальном учреждении Банка России не реже одного раза в четыре года.

Приложение 2к Методическим рекомендациям попроведению обучения кассовых работниковкредитных организаций в целяхосуществления контроляплатежеспособности, в том числеподлинности, денежных знаков Банка Россиии проверки подлинности банкнотиностранных государств (группыиностранных государств)

Примерная программа обучения по осуществлению контроля платежеспособности, в том числе подлинности, денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств) для кассовых работников кредитных организаций

N п/п Наименование темы программы обучения Количество часов

Лекции Практические занятия Всего

1 Нормативные акты Банка России, определяющие работу кассовых работников кредитных организаций с сомнительными денежными знаками, неплатежеспособными, в том числе имеющими признаки подделки, денежными знаками. Информационные сообщения Банка России 2 — 2

2 Особенности составления отчетности по форме 0409207 "Сведения об имеющих признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам внутренних дел" 0.5 0,5 1

3 Особенности работы при использовании кредитной организацией для перевозки и хранения банкнот Банка России спецконтейнеров и специальной краски 0,5 0,5 1

4 Порядок работы с измерительной линейкой, увеличительным стеклом (с увеличением не менее 10 крат), прибором контроля подлинности банкнот в проходящем свете, прибором для визуального контроля меток, обнаруживаемых под воздействием инфракрасного излучения, источником ультрафиолетового света 0,5 0,5 1

5 Производство банкнотной бумаги, полимерного субстрата. Защитные признаки, внедренные в бумагу. Виды имитации 1 1 2

6 Графические способы защиты банкнот Банка России и иностранных государств (группы иностранных государств) (виды печати, их характерные признаки) 2 2 4

7 Современная репрография и ее возможности 1 1 2

8 Определение платежеспособности банкнот Банка России. Виды производственного брака банкнот. Изменения внешнего вида банкнот, получивших в результате обращения механические повреждения, а также повреждения в результате химического или термического воздействия. Информационные материалы, размещенные на официальном сайте Банка России в информацинно-телекоммуникационной сети "Интернет" 2 1 3

9 Основы монетного производства. Определение платежеспособности, в том числе подлинности, монеты Банка России. Виды производственного брака монеты. Изменения внешнего вида монеты, получившей в результате обращения механические повреждения, а также повреждения в результате химического или термического воздействия. Информационные материалы, размещенные на официальном сайте Банка России в информацинно-телекоммуникационной сети "Интернет" 1 1 2

10 Защитные характеристики банкнот евро и долларов США. Отличительные признаки поддельных банкнот номиналом 50 и 100 долларов США класса "Супер" 2 1 3

Всего 12,5 8,5 21

Банк России утвердил новые рекомендации по обучению кассиров кредитных организаций процедуре проверки подлинности денежных купюр, в т. ч. инвалюты.

В частности, перед обучением кассир проходит первичный инструктаж на рабочем месте. Затем идет дистанционное обучение и последующее онлайн-тестирование по курсу "Работа с имеющими признаки подделки, сомнительными и неплатежеспособными денежными знаками Банка России". После дистанционного обучения и положительного онлайн-тестирования кассиры продолжают обучаться в образовательном учреждении или непосредственно в кредитной организации. Также предусматривается повышение их квалификации не реже одного раза в 4 года.

Приведена примерная программа обучения и рекомендации по тестированию преподавателей кредитных организаций в территориальных учреждениях ЦБ РФ.

С даты издания новых рекомендаций ранее действовавший документ отменяется.